Rechner
Rebalancing-Rechner
Sieh, wie viel du je Anlageklasse umschichten müsstest, um deine Zielgewichtung zu erreichen.
Kostenlos · Keine Anmeldung · Verständliche Ergebnisse · Keine Anlageberatung
| Position | Ist | Ziel | Anpassung |
|---|---|---|---|
| Aktien-ETF | 70,0 % | 70,0 % | halten |
| Anleihen-ETF | 15,0 % | 20,0 % | kaufen 1.000 € |
| Tagesgeld | 15,0 % | 10,0 % | verkaufen 1.000 € |
Rein rechnerische Ziel-Ist-Abweichung – keine Empfehlung. Ob, wann und wie du umschichtest, entscheidest du selbst. Steuern und Transaktionskosten sind nicht berücksichtigt.
Vereinfachte Modellrechnung. Keine Anlageberatung.
Was berechnet dieser Rechner?
Du gibst für zwei bis vier Anlageklassen die Zielgewichtung und den aktuellen Wert an. Der Rechner zeigt die aktuelle Aufteilung und wie viel je Position rechnerisch gekauft oder verkauft werden müsste, um die Zielgewichtung zu erreichen.
Wann ist der Rechner hilfreich?
Wenn sich dein Portfolio durch unterschiedliche Wertentwicklung von der Wunschaufteilung entfernt hat und du die nötige Anpassung sehen willst.
Welche Annahmen stecken dahinter?
Reine Ziel-Ist-Rechnung. Der Rechner gibt keine Empfehlung, ob, wann oder wie du umschichten solltest, und berücksichtigt keine Steuern oder Transaktionskosten. Die Zielgewichte sollten sich auf 100 % summieren.
Häufige Fragen
Was ist Rebalancing?
Das Zurücksetzen eines Portfolios auf die ursprünglich gewählte Aufteilung, nachdem sich die Gewichte durch Kursveränderungen verschoben haben.
Muss die Summe der Zielgewichte 100 % sein?
Ja. Liegt die Summe daneben, weist der Rechner darauf hin, weil die Aufteilung sonst nicht aufgeht.
Sagt der Rechner, ob ich umschichten soll?
Nein. Er zeigt nur die mathematische Abweichung. Ob und wie du handelst, bleibt deine Entscheidung – das ist keine Anlageberatung.